Conseil en stratégies patrimoniales et investissements responsables.
Nous vous accompagnons dans vos décisions financiÚres, immobiliÚres et fiscales.
Construisons vos projets en harmonie avec vos valeurs !
Investissez dans votre avenir
sans compromettre celui de la planĂšte
PATRIMOINE
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AUDIT
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CONSEIL
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IMMOBILIER
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FINANCE
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Nous intervenons dans la France entiĂšre.
Nous vous accompagnons dans la création, la gestion et la transmission de votre patrimoine.
Organiser et valoriser votre Ă©pargne
Acquérir un ou plusieurs biens immobiliers
Optimiser la gestion de votre budget
Créer un complément de revenu
Préparer ou profiter de la retraite
Constituer un patrimoine rentable
Maßtriser vos impÎts et optimiser votre fiscalité
Protéger vos proches
PrĂ©parer lâavenir de vos enfants
Optimiser votre succession
Le futur ne se prévoit pas,
il se prépare.
~ Nous intervenons Ă distance dans la France entiĂšre ~
Trois Ă©tapes pour Ă©crire lâavenir
Bilan patrimonial
DĂ©couverte de votre situation et de vos objectifs au travers dâun audit approfondi de votre patrimoine, de votre situation familiale et professionnelle pour identifier vos leviers en vue de concrĂ©tiser vos projets de vie. Ce bilan est sans engagement, il mettra en Ă©vidence les points sur lesquels un travail dâorganisation et dâoptimisation paraĂźt utile.
Stratégie et préconisation
Notre analyse vise à optimiser tous les axes de votre patrimoine à travers différentes solutions personnalisées en lien avec vos projets, votre situation, et votre profil de risque. Une stratégie vous est présentée pour atteindre vos différents objectifs.
Suite Ă la prĂ©sentation de nos prĂ©conisations, vous serez en mesure de faire le choix des solutions que vous souhaitez mettre en Ćuvre. Nous sĂ©lectionnons les solutions et investissements les mieux adaptĂ©s Ă votre stratĂ©gie patrimoniale et Ă vos objectifs.
Accompagnement sur le long terme
Nous nous engageons Ă vos cĂŽtĂ©s pour vous offrir un accompagnement continu tout au long de votre vie : surveiller vos investissements, ajuster vos allocations et optimiser les stratĂ©gies en fonction de lâĂ©volution de vos objectifs et de votre situation, avec au minimum un Ă©change annuel.
A propos
ConseillĂšre indĂ©pendante en gestion de patrimoine certifiĂ©e par lâautoritĂ© des marchĂ©s financiers, Ălodie MERLIER est agrĂ©Ă©e conseillĂšre en investissements financiers et habilitĂ©e en opĂ©rations de banque, services de paiement et en assurances.
Elle est titulaire dâun Doctorat en Ăcologie de lâUniversitĂ© Paris-Saclay et dâun Master en Ăcologie pour la forĂȘt, lâagronomie et lâenvironnement de lâUniversitĂ© de Lorraine.
Forte de cette double expertise, elle conseille en gestion de patrimoine et privilĂ©gie lâĂ©co-responsabilitĂ© dans ses prĂ©conisations de stratĂ©gies financiĂšres.
âJe vous accompagne dans vos projets de vie tout en orientant la finance vers le dĂ©veloppement durable, en promouvant les investissements responsables et en privilĂ©giant les acteurs engagĂ©s dans la transition Ă©cologique et sociale.â
Fondatrice de PACIF - Conseil Financier
Membre de la Chambre Nationale des Conseils Experts Financiers
et de l'Association "Les Acteurs de la Finance Responsable"
Nos habilitations et domaines dâexpertise
Conseil en investissements financiers
Accompagnement personnalisé en investissements financiers et stratégies de placement diversifiées, durables et performantes.
Stratégies fiscales et juridiques
Accompagnement en stratégies fiscales et juridiques pour optimiser votre patrimoine et réduire votre fiscalité, en exploitant des dispositifs de défiscalisation.
Intermédiation en assurances
Accompagnement en assurances (épargne, emprunteur, prévoyance, retraite) pour sécuriser et optimiser votre patrimoine et la protection de vos proches.
Transactions immobiliĂšres
Accompagnement en investissement immobilier, transactions et gestion locative.
Opérations de banque et services de paiement
Accompagnement en financement (immobilier, regroupement de crédits).
Donnez du sens Ă votre patrimoine !
Investissez pour une Ă©conomie durable
Devant les grands dĂ©fis liĂ©s Ă lâĂ©cologie, la biodiversitĂ©, lâĂ©volution dĂ©mographique et lâĂ©puisement des ressources naturelles, vous souhaitez contribuer Ă des causes ayant un impact positif durable ?
Les investissements socialement responsables visent Ă Ă©quilibrer les performances Ă©conomiques, sociales et environnementales.
Nos valeurs
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Transparence & pédagogie
Nous valorisons la transparence envers les clients et veillons à une bonne compréhension des solutions proposées via une approche pédagogique.
Chacun peut avancer vers ses objectifs en choisissant son impact dans le systĂšme Ă©conomique.
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Indépendance
Nous disposons de nombreuses solutions et partenaires dans le domaine immobilier et financier.
Nos clients bénéficient ainsi de solutions personnalisées et de préconisations adaptées aux besoins de chacun.
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Tarification Claire & Souple
Notre rĂ©munĂ©ration se fait sous forme dâhonoraires, dĂ©finis en toute transparence dans une lettre de mission prĂ©alable, et/ou via une rĂ©munĂ©ration liĂ©e aux investissements mis en place.
Nos agréments
Certifié par l'Autorité des Marchés Financiers (AMF), garantissant les compétences requises pour exercer le conseil en investissements financiers.
Le mĂ©tier de Conseiller en Investissements Financiers (CIF) est strictement encadrĂ© par lâAMF, imposant des exigences rigoureuses en matiĂšre de formation, dâĂ©thique et de conformitĂ©. Tout CIF doit ainsi ĂȘtre enregistrĂ© et rĂ©pondre Ă des critĂšres administratifs, professionnels et dĂ©ontologiques stricts.
Immatriculé à l'Orias sous le n° 23007097 en tant que Conseiller en Investissements Financiers (CIF), Intermédiaire en Assurance (IAS) et Intermédiaire en Opérations de Banque et en Services de Paiement (IOBSP).
L'Orias veille à ce que chaque intermédiaire respecte les exigences réglementaires du code des assurances et du droit européen.
AdhĂ©rent de la Chambre nationale des conseils experts financiers (CNCEF), association agrĂ©Ă©e par lâAMF, engagĂ©e Ă promouvoir des standards Ă©levĂ©s de compĂ©tence et dâĂ©thique.
LâadhĂ©sion Ă une association professionnelle impose le respect dâune formation rĂ©glementaire annuelle.
ConformĂ©ment Ă la rĂ©glementation, les activitĂ©s exercĂ©es sont couvertes par la police dâassurance n°127128662 pour la ResponsabilitĂ© Civile Professionnelle et les garanties financiĂšres, souscrite auprĂšs de MMA IARD, 160 rue Henri Champion 72030 Le Mans CEDEX 9.
LabellisĂ© programme Filianse pour vous accompagner dans la gestion de votre patrimoine avec une application innovante conçue par des experts, des solutions haut de gamme, ainsi quâun accompagnement personnalisĂ© pour vous aider Ă concrĂ©tiser vos projets de vie en toute sĂ©rĂ©nitĂ©.
