Conseil en stratégies patrimoniales et investissements responsables.
Nous vous accompagnons dans vos décisions financiÚres, immobiliÚres et fiscales.
Construisons vos projets en harmonie avec vos valeurs !
Investissez dans votre avenir
sans compromettre celui de la planĂšte
PATRIMOINE
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AUDIT
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CONSEIL
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IMMOBILIER
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FINANCE
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Nous vous accompagnons dans la création, la gestion et la transmission de votre patrimoine.
Organiser et valoriser votre Ă©pargne
Acquérir un ou plusieurs biens immobiliers
Optimiser la gestion de votre budget
Créer un complément de revenu
Préparer ou profiter de la retraite
Constituer un patrimoine rentable
Maßtriser vos impÎts et optimiser votre fiscalité
Protéger vos proches
PrĂ©parer lâavenir de vos enfants
Optimiser votre succession
Le futur ne se prévoit pas,
il se prépare.
Trois Ă©tapes pour Ă©crire lâavenir
1 - Bilan
DĂ©couverte de votre situation et de vos objectifs au travers dâun audit approfondi de votre patrimoine, de votre situation familiale et professionnelle* pour identifier vos leviers en vue de concrĂ©tiser vos projets de vie. Ce bilan est sans engagement, il mettra en Ă©vidence les points sur lesquels un travail dâorganisation et dâoptimisation paraĂźt utile.
2 - Préconisation
Notre analyse vise à optimiser tous les axes de votre patrimoine à travers différentes solutions personnalisées en lien avec vos projets, votre situation, et votre profil de risque. Une stratégie vous est présentée pour atteindre vos différents objectifs.
3 - Placement
Suite Ă la prĂ©sentation de nos prĂ©conisations, vous serez en mesure de faire le choix des options Ă mettre en place. Vous choisissez les solutions que vous souhaitez mettre en Ćuvre. Nous sĂ©lectionnons les solutions et investissements les mieux adaptĂ©s Ă votre stratĂ©gie patrimoniale et Ă vos objectifs
Accompagnement sur le long terme
Nous nous engageons Ă ĂȘtre Ă vos cĂŽtĂ©s pour vous offrir un accompagnement continu tout au long de votre vie : surveiller vos investissements, ajuster vos allocations et optimiser les stratĂ©gies en fonction de lâĂ©volution de vos objectifs et de votre situation, avec au minimum un Ă©change annuel.
*Les conseillers financiers sont tenus au secret professionnel dans les conditions prévues par la loi.
A propos
ConseillĂšre indĂ©pendante en gestion de patrimoine certifiĂ©e par lâautoritĂ© des marchĂ©s financiers, Ălodie MERLIER est agrĂ©Ă©e conseillĂšre en investissements financiers et habilitĂ©e en opĂ©rations de banque, services de paiement et en assurances.
Elle est titulaire dâun Doctorat en Ăcologie de lâUniversitĂ© Paris-Saclay et dâun Master en Ăcologie pour la forĂȘt, lâagronomie et lâenvironnement de lâUniversitĂ© de Lorraine.
Forte de cette double expertise, elle conseille en gestion de patrimoine et privilĂ©gie lâĂ©co-responsabilitĂ© dans ses prĂ©conisations de stratĂ©gies financiĂšres.
âJe vous accompagne dans vos projets de vie tout en orientant la finance vers le dĂ©veloppement durable, en promouvant les investissements responsables et en privilĂ©giant les acteurs engagĂ©s dans la transition Ă©cologique et sociale.â
Fondatrice de PACIF - Conseil Financier
Membre de la Chambre Nationale des Conseils Experts Financiers
et de l'Association "Les Acteurs de la Finance Responsable"
Donnez du sens Ă votre patrimoine !
Investissez pour une Ă©conomie durable
Devant les grands dĂ©fis liĂ©s Ă lâĂ©cologie, la biodiversitĂ©, lâĂ©volution dĂ©mographique et lâĂ©puisement des ressources naturelles, vous souhaitez contribuer Ă des causes ayant un impact positif durable ?
Les investissements socialement responsables visent Ă Ă©quilibrer les performances Ă©conomiques, sociales et environnementales.
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Transparence & pédagogie
Le cabinet valorise la transparence envers ses clients et veille à une bonne compréhension des solutions proposées via une approche pédagogique.
Chacun peut avancer vers ses objectifs en choisissant son impact dans le systĂšme Ă©conomique.
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Indépendance
Le cabinet dispose de nombreuses solutions et partenaires dans le domaine immobilier et financier.
Ses clients bénéficient ainsi de solutions personnalisées et de préconisations adaptées aux besoins de chacun.
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Tarification Claire & Souple
Sans recommandation ou nouveau client :
La consultation est facturée 150 ⏠pour établir un diagnostic initial.Par recommandation ou déjà client :
La consultation est offerte si votre objectif est de placer de lâargent.Pour des besoins spĂ©cifiques, un devis personnalisĂ© sera Ă©tabli aprĂšs la consultation.
